案号  20220588

　　一、建议背景

　　2022年《资管新规》全面落地，中国资产管理行业进入规范发展的快车道，正在逐步形成全新的发展和竞争格局，成为开放和创新最活跃的金融领域。随着银行理财子公司、金融资产投资公司、养老金管理公司等各类新型专业化资产管理机构的加快设立，公募基金投资顾问业务试点的不断推进，外资资产管理公司的进一步布局，资产管理行业将迎来前所未有的发展机遇。

　　北京已于2020年5月建立起北京资产管理协会，是全国第一家横跨银行、银行理财、保险资管、证券、基金等多行业资管机构的区域性协会，第一批创始会员60家，会员单位管理的资产规模数十万亿。深圳当前在银行、证券、保险、基金等层面均已建立相关的行业协会，但未在资产管理行业建立独立的行业协会。

　　深圳是全国三大金融中心之一，多年来积极发挥金融改革试验田作用，资管行业现阶段发展业态齐全，拥有包括公募基金及其资管子公司、私募基金、券商资管子公司、银行理财子公司、保险资管子公司、期货资管子公司等各类资产管理公司，资产管理总规模位居全国前三，理应建立起属于自己的资产管理行业协会。

　　据悉，近期公布的第二批粤港澳大湾区“跨境理财通”试点银行名单中，深港两地多家银行入选。自“跨境理财通”业务开展以来，已取得阶段性的成绩，数据显示，2021年全年粤港澳大湾区参与跨境理财通个人投资者合计21707人，包括内地投资者7751人，港澳投资者13956人，涉及相关资金跨境汇划5855笔，金额4.86亿元，建立资产管理行业协会将有利于跨境资源整合，推动深港两地跨境业务健康稳定发展。

　　二、建议内容

　　为加强深圳辖区资产管理行业的管理、服务与资源整合工作，推动深圳资产管理行业高质量发展，促进深港两地跨境业务互通互利，助力“双区驱动”下的深圳改革发展与金融创新，建议由深圳市政府牵头，探索通过深圳市地方金融监督管理局、中国证券监督管理委员会深圳监管局等金融监管部门建立起深圳辖区的“资产管理行业协会”，让深圳成为全国第二家拥有跨行业资产管理协会的先行示范地区。

提案者  江向阳,张丽杰,王老豹,李真,孙晓光,花蕴,左丁,刘朝霞,朱焕启

深金监函〔2022〕 538 号

市地方金融监管局关于市七届人大二次会议第20220588号建议的复函

尊敬的江向阳等各位代表：

　　你们提出的《关于设立深圳资产管理行业协会的建议》（第20220588号）收悉。非常感谢你们对我市金融业发展的关心和支持，我局作为建议的主办单位，对此高度重视，第一时间会同中国人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局和深圳市民政局对建议内容进行研究。我们认为建议专业可行，符合深圳金融“十四五”规划发展战略和目标，我局将积极采纳您的建议并将该项工作纳入我市国际财富管理中心建设的下一步重点工作计划，现答复如下：

　　一、深圳打造国际财富管理中心的情况

　　2022年1月，深圳市发布了《深圳市金融业高质量发展“十四五”规划》，明确提出建立“一区四中心”的发展目标。到二〇二五年，深圳金融产业支柱地位和资源配置能力将进一步增强，金融国际化程度稳步提升，金融创新能力和综合实力跻身全球城市前列，在构建金融运行安全区的前提下，深化金融改革开放，推进“金融+”战略，着力打造全球创新资本形成中心、全球金融科技中心、全球可持续金融中心、国际财富管理中心，助力深圳建设有影响力的全球金融创新中心。

　　为了高质量建设国际财富管理中心，深圳将巩固提升深圳财富管理行业优势，充分利用粤港澳大湾区跨境理财等业务机遇，构建更加完善的财富管理业务链条和生态圈，培育一批运作规范、业绩优异、竞争力突出的财富管理机构，打造财富管理机构、产品、资金、人才等高端要素的集聚高地，财富管理行业规模、创新能力、国际化水平跃居全球前列。

　　为了实现“打造国际财富管理中心”的发展目标，深圳市拟借鉴其他城市资产管理行业协会的相关经验，结合自身特点和优势成立深圳财富管理行业协会。财富管理是一整套以财富保全、财富增值、财富保障和财富传承为目标的全方位、个性化综合解决方案，而资产管理是以资产增值为目标的单目标解决方案。这说明，财富管理包含资产管理，资产管理是财富管理的一个环节。因此，相较于成立资产管理协会，深圳市成立财富管理行业协会更符合自身的发展目标和定位。

　　二、关于深圳成立财富管理行业协会的基础和可行性

　　金融业是深圳的重要支柱产业，与北京、上海并列内地金融城市“第一梯队”。2021年全年金融业实现增加值4739亿元，同比增长7.6%，占同期GDP的15.4%。金融业实现税收1662亿元，占全市总税收的24%，居各行业第一。2022年3月，在英国智库Z/Yen集团与中国（深圳）综合开发研究院编制的第31期全球金融中心指数报告（GFCI 31），深圳金融中心跻身全球前十。深圳各类金融机构各项指标全国居前：银行领域，截至2021年底，深圳银行业资产总额11.27万亿元，同比增长7.83%，资产规模居全国大中城市第三位，仅次于北京和上海。保险领域，截至2021年底，我市27家法人保险公司总资产5.75万亿元，居全国第二。证券领域，截至2021年底，深圳共有证券公司22家、基金公司（注册地口径）32家，均位列上海之后居全国第二；期货公司14家，位列上海和北京之后居全国第三。

　　深圳多年来积极发挥金融改革试验田作用，现阶段资管行业发展业态齐全，拥有包括公募基金及其资管子公司、私募基金、券商资管子公司、银行理财子公司、保险资管子公司、期货资管子公司等各类资产管理公司。目前深圳各类资管机构管理规模约23至24万亿元，占全国1/5左右，居全国前三。截至2022年5月末，深圳已设立QFLP管理企业177家（基金规模约76亿美元），QDIE管理企业71家（备案额度20.15亿美元），WFOE PFM企业6家，合计254家。深圳银行理财子公司发展迅速，截至2021年末，招银理财资产管理规模约2.78万亿元，建信理财总规模约2.19万亿元，规模位居全国前两位，平安理财总规模约8720亿元。

　　深圳市高度重视辖内金融业的发展，在中国人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局以及深圳市地方金融监督管理局等部门的指导下，深圳市目前已设立了多个金融行业协会，主要包括深圳市银行业协会、深圳市保险同业公会、深圳市证券业协会、深圳市投资基金同业公会和深圳市私募基金协会等。各协会充分发挥行业平台作用，切实履行自律、维权、协调和服务等职能，促进会员单位实现共同利益，推进行业自律、规范市场行为、加强交流合作、维护合法权益、促进深圳金融业持续健康发展。

　　目前，深圳市正在加紧制定关于建设国际财富管理中心的相关政策，将大力推动多项财富管理相关政策落地实施。其中，我们将吸纳关于设立深圳财富管理行业协会的建议，在政策中予以支持。财富管理行业协会的成立将有助于更好地把握重要历史机遇，密切联系财富管理行业各金融业态，整合各行业协会的优质资源，加强行业间的互动、交流与合作。

　　三、关于深圳财富管理行业协会的筹建方案

　　（一）协会目标与宗旨

　　深圳财富管理行业协会的主要目标是加强财富管理行业间的沟通交流与协作，助力深圳打造具有国际竞争力的财富管理行业生态圈。协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，积极发挥服务社会、服务金融、服务会员的作用，在会员与会员之间、会员与政府之间发挥桥梁和纽带的作用，为会员之间的沟通合作牵线搭桥，协助会员和政府之间的联络。积极倡导守法经营，维护会员的合法权益，在完善财富管理产业链条、支持财富管理行业创新、扩大财富管理市场开放和营造行业良好发展生态方面发挥积极作用。

　　（二）协会主要职能与任务

　　深圳财富管理行业协会的主要职能包括：宣传贯彻国家在金融方面的相关法律、法规以及政策。整合财富管理行业各金融业态的资源，分享和交流宏观经济动态、最新行业资讯和潜在金融风险，促进会员单位间多领域合作以实现共同利益。适时举办高规格的国际、国内金融论坛或交流会议，学习借鉴发达国家金融市场的先进管理经验，推进中国与发达国家金融市场、金融产品、金融服务以及金融人才的接轨。倾听会员单位关于金融行业健康发展的意见和建议，鼓励会员单位对政府的金融政策建言献策，以更好地稳定金融市场秩序，促进金融业健康可持续发展。适时组织会员单位间的联谊活动、行业研讨会和实地考察活动，加强会员单位间的相互了解，增进友谊与合作，促进共同进步。

　　（三）协会组织架构和成员单位

　　深圳财富管理行业协会将在深圳市金融监管部门的支持指导下依法依规进行筹建，相关金融监管部门将担任主管单位并择优推选会长单位及协会法定代表人。协会将设理事会、监事会和秘书处等职能，分别负责决议、监督和执行等方面的工作。协会的会员单位将以深圳辖区内公募基金公司、公募资管子公司、私募基金管理人、券商资管、银行理财子公司、保险资管子公司、信托公司为主，后续可根据实际情况扩大范围，纳入资管服务机构、金融科技机构等。

　　专此答复，诚挚感谢您对深圳市地方金融监督管理局工作的关心和支持，希望您持续关注深圳财富管理行业协会的筹建动态并积极为深圳国际财富管理中心建设建言献策。

市地方金融监管局

2022年10月28日

　　（联系人：冷万扬；联系方式：88125261）

办理单位: 市地方金融监管局(主办),人民银行深圳市中心支行,深圳银保监局,深圳证监局,市民政局