主题:深圳市金融风险防范工作
时间:2018年7月31日（星期二）下午2:30—3:30
嘉宾:深圳市金融办副主任刘大平
主办单位:市金融办
实录内容:
主持人：近两年，深圳市金融办创新金融监管手段，对于利用监管科技手段防范非法集资等涉众型金融风险做了许多探索，取得一定成效。今天我们邀请了市金融办副主任刘大平同志，就大家对深圳市金融风险防范工作的相关问题进行回应。
嘉宾刘大平：大家好！感谢大家参与此次关于深圳金融风险防范工作在线访谈，欢迎大家踊跃提问。
【提问】 目前，我市防范金融风险开展了哪些工作？
近两年，我市高度重视非法集资等涉众型金融犯罪的防范和打击，采取了一系列有效措施。重点包括以下几方面：一是深入推进互联网金融风险整治，不合规业务规模及在营机构同时大幅双降。我们创新了风险清单、现场检查方法，联动各区对辖内互联网金融企业进行了全面的现场检查并下发了《监管函》或由会计师事务所出具了《整改问题通知书》，持续对重点机构进行动态监测和风险摸排，严格督促压降规模，稳妥化解存量风险。二是扎实开展交易场所清理整顿“回头看”，在全国率先公布4批共113家违法违规交易机构“黑名单”，率先跨省市通报交易场所会员单位、代理商、授权服务机构等，突出联合惩戒和风险提示。实现辖内23家交易场所的现场检查全覆盖，督促合规整改，推进分类处置。三是持续打击非法集资。这包括运用监管科技开发智能化监测预警系统、加大宣传力度教育广大民众、设立非法集资线索举报奖励办法、以及果断处置大案要案等多个方面。
【提问】深圳市金融办开发了哪些系统来防范涉众金融风险？
截至目前，我办共开发三大系统用于地方金融风险治理，其中深圳市金融办自主开发建设的有“深圳市金融风险监测预警平台”和“深圳市地方金融监管信息平台”，在2017年12月18日上线试运行；同时，在伟中书记的指示和推动下，深圳市金融办与腾讯公司合作共建了灵鲲金融安全大数据平台，也于7月2日正式上线。
我们开发的金融风险监测预警平台以及与腾讯合作开发的灵鲲金融安全大数据平台核心原理就是通过整合互联网舆情信息、政府行政资源数据、银行资金数据三大类数据进行大数据监测预警，结合非法集资案件风险企业的特征，从“人”、“资金”、“业务”三条主线构建预警分析模型，在海量企业中识别高风险企业。通过于对辖内非法集资等涉众金融风险行为的监管，达到早发现、早预警、早处置的目的。而地方金融监管信息系统是对的地方金融办监管对象的非现场监管系统，目前已经对网络借贷、小额贷款和交易场所建立了相应的报表指标体系，进行非现场监管。
【提问】灵鲲金融安全大数据平台上线后，对我市非法集资等涉众型金融犯罪将会带来具体怎样的成效及改变？
灵鲲金融安全大数据平台是深圳市金融办与腾讯公司合作，共同打造的大数据监测预警平台。平台充分发挥了腾讯公司“海量数据”优势、领先的“算法（AI）能力”、先进的技术能力，结合市金融办金融监管和金融风险防范经验，经过半年打磨，双方共同开发建设完成并试运行。
依托灵鲲平台实现对全市工商企业非正常金融行为的监测预警，我市金融风险预警监测能力大幅提升，平台已先后扫描了深圳25万多家从事金融业务的企业，识别了一批风险企业，其中部分高风险企业已移交公安等相关部门核查处置。真正做到了风险的早识别、早预警、早发现、早处置，为进一步防范化解重大金融风险，守住不发生系统性金融风险的底线打下了坚实基础。
灵鲲金融安全大数据平台的上线是我国金融风险监测预警领域真正进入了大数据时代，平台上线以后，将使非法集资和非法金融活动在我市无处遁形，将会对深圳金融稳定健康发展起到积极作用。
【提问】深圳的类金融机构具体包括哪些类别，预警监测的风险企业，哪些风险特征是比较明显，有哪些共性?
类金融企业目前国家和地方都没有明确界定，是指未持有国家金融监管部门颁发的金融牌照但从事金融业务的企业。深圳对类金融企业的归类是根据2016年国务院办公厅公布《互联网金融风险专项整治工作实施方案》，工商注册主体的注册名称和经营范围中使用了“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“网络借贷”、“P2P”、“股权众筹”、“互联网保险”、“支付”等字样的、非持牌企业。经过初步筛选，剔除银行、证券、保险等持牌金融机构，深圳注册的类金融企业有24.4万家。
在系统预警监测的高风险企业和已立案侦查的企业中，一个共性特征是：基本都没有经相关部门依法批准，直接通过网络等途径向社会公开宣传、高息利诱、承诺在一定期限内还本付息或给予回报，甚至打着区块链、互助、积分返利等创新的旗号，从事非法金融活动。这些都是我们下一步重点防控和打击的对象。
【提问】接下来，深圳市金融办在风险防控体系建设方面还将会有什么样的创新？今后，在非法集资等涉众型金融犯罪风险防控方面是否依然是市金融办的重点？
去年7月召开的全国金融工作会议上，习近平总书记指出，防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题。要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置，科学防范，早识别、早预警、早发现、早处置，着力防范化解重点领域风险，着力完善金融安全防线和风险应急处置机制。地方政府要在坚持金融管理主要是中央事权的前提下，按照中央统一规则，强化属地风险处置责任。这一工作要求夯实了地方政府的强化属地风险处置责任，所以我们在去年12月挂牌了“深圳市金融监管局”的牌子，进一步强化深圳市政府的属地金融监管职责。
目前深圳市初步构建起了金融风险防控体系，这包括依托三大监测预警平台的监测预警机制，联合整治、联合打击处置的协同机制等，已经形成了从发现、预警、处置全流程智能化协同体系，初步实现共建共治共享格局。对于各类金融风险，除了三大系统平台监测预警外，深圳市2016年推出了非法集资举报奖励制度，单一线索最高奖励20万元，有效调动了人民群众、银行及支付机构的举报积极性；深圳市还率先开展风险网格化排查和处置，在派出所、街道办建立工作专班，依托平台将风险企业信息实时传输给街道民警、网格管理员，快速进行风险排查，建立市金融办、公安、区政府等多部门的风险协同处置机制，依据监测预警和现场排查结果进行风险分级、自动报送有关部门及时介入处理。
7月2日，深圳市金融办与腾讯公司合作成立金融安全监管科技实验室，下一步，我办将在监管科技方面继续加大投入，持续更新迭代，立足深圳、服务全国，在国家有关部门指导下，把监管科技防范风险的经验扩大到全国，构筑全国金融风险防范的天罗地网。
主持人：今天的访谈到此结束，感谢各位的提问，感谢嘉宾的精彩解答。
