自改革开放以来，深圳便成为金融创新的标兵，创造出了无数个奇迹——平安集团诞生于此，招商银行从这里崛起走向世界……无数新兴金融企业在此诞生、茁壮成长。
在鼓励发展的同时，深圳严防风险，通过一系列的创新监管，多部门协作，为金融稳健发展“保驾护航”。
培养风险意识不忘借助群众力量
据深圳市金融办相关人士透露，目前涉及非法集资的案件主要有以下几种类型：一、以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子；二、以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子；三、以投资养老产业获取高额回报或免费养老为幌子；四、以私募入股、合伙办企业为幌子；五、以投资“虚拟货币”“区块链”为幌子；六、以“扶贫”“慈善”“互助”为幌子；七、以投资“理财”公司为幌子等。
“这些非法集资多打着消费返利、区块链等当下流行的热点概念进行炒作，通过各种媒介甚至口口相传的方式，利用无风险高收益、一夜暴富、天上掉馅饼等极具诱惑力的宣传口号，吸引群众投钱参与。此类不法分子为了获得巨额收益，往往采取成立公司、办理完备的工商执照和税务登记手续、租用高档写字楼、聘请名人做广告等方式，掩盖其非法目的。”深圳市金融办相关人士说。
虽然非法集资的形式多样，但深圳政府也一直在不断创新监管，“预防”和“严打”并行，多方位化解风险：首先，多方位提高群众警惕非法集资的意识——多次出台相关的风险提示和组织开展非法集资宣传教育活动，积极推动宣传教育“进机关、进工厂、进学校、进社区、进家庭”。
同时，深圳市积极地发动群众力量，争取早发现、早防范风险。深圳市打击和处置非法集资领导小组办公室出台了《深圳市非法集资案件举报奖励办法（试行）》，对举报非法集资犯罪线索的群众予以奖励。据透露，自举报奖励办法出台以来，已对27人（次）进行奖励，共计发放奖励金56万元。
“三大系统”创新监管走在全国前列
值得一提的是，除了传统的防范措施，深圳还创新监管，运用监管科技，筑牢金融安全防线。
据悉，针对地方金融风险早期预警难、穿透识别难、监管覆盖难问题，深圳市搭建了“三大系统”，通过监管科技的创新应用，有效提高风险精准识别防控能力，构建了全市涉众金融风险的早发现、早预警、早处置的“天罗地网”，让涉众金融违法犯罪行为在我市无处遁形：
一是立项研发了地方金融风险监测预警系统，整合了工商、税务等政府单位的500余项政府数据和互联网舆情数据，创新设计“海豚指数”模型，对全市24.4万家类金融企业进行动态监测，实现了预警信息与公安等部门的实时共享，已监测发现200余家风险企业；二是搭建了地方金融风险监管信息系统，以风险识别为导向，量身设计了P2P网贷、小贷公司、交易场所等配套监管报表体系，涉及各类监管指标430余项，逐步将上述业态纳入非现场监管；三是联合腾讯公司共建了“灵鲲金融安全大数据平台”，重点针对新型网络化金融犯罪行为，依托腾讯超强的计算能力和打击黑产方面的经验，将大数据金融安全与涉重金融风险防范工作有机结合，建立了涉众传播、地域影响等更多维度的监测预警模型，实现了对网络借贷、众筹、交易场所、外汇交易、虚拟货币、区块链等20余类涉众金融风险企业的预警监测。该平台今年3月上线试运行以来，已识别风险企业1400余家，已全部下发各区核查并移交公安机关研判打击，向上海、四川、福建、浙江等外省市移交线索60家，协助国家处非办分析风险企业20余家。例如，该平台通过监测分析，发现“某数字资产”公司线下发行虚拟货币，1个月时间向社会公众融资8000多万元，地方监管部门及时介入调查，在早期阶段，及时打击，有效防范了风险的蔓延。
加大对非法集资陈案处置力度
深圳市还加大对非法集资陈案处置力度。“非法集资陈案处置工作涉及广大群众的根本利益，案件（尤其是资产）长期得不到处置将可能引发群体性事件，影响我市经济和社会稳定。”深圳市金融办相关人士透露。
对此，市处非办牵头制定《深圳市非法集资陈案处置化解攻坚年活动方案》《深圳市非法集资案件处置攻坚年三年规划（2018-2020年）》，摸清辖内陈案风险底数，明确各单位责任分工，了解陈案处置难点，集中力量有效化解非法集资存量风险，增量案件得到有效遏制。针对重点案件，各区已经建立一案一策一专班的工作制度，指派专人根据案件办理情况，梳理案件信息，归集涉案资产，加快推动案件侦查、起诉、审判等工作，尽最大力度追赃挽损，确保群众利益不受较大损失。
