近期，P2P平台事件再次引发行业对金融科技监管的关注。作为国内该领域布局较早的金融科技监管服务提供方，腾讯公司近期公布其在金融科技监管服务领域的成绩单：旗下灵鲲监管科技平台自上线以来，累计监测出非法集资金融风险平台1.1万家，上报超过7万条非法集资平台网站、APP线索，日拦截传销等非法集资网站逾1000万人次，输出案件线索报告500余份。
互联网金融及各类民间金融快速发展，在形成普惠成效的同时也埋下很多风险隐患。腾讯灵鲲监管科技平台产品负责人章书认为，传统机构监管模式已无法满足“科学防范，早识别、早预警、早发现、早处置”的监管要求，必须加强功能监管，引入互联网科技手段，更加重视行为监管，通过智能化科技手段，遵循穿透式理念，同时构建跨部门联合发现、预警、处置机制，才能有效主动防控金融风险。
据介绍，腾讯灵鲲监管科技平台解决方案采用基于金融犯罪样本挖掘金融风险并进行数据化、可视化的方式方法，以及建立从监测、分析、模型拟定、欺诈定型的全流程管理，搭建了从数据源管理到风险展示的系统架构，实现智能监管和智能风控，有效解决了目前金融监管过程中的识别与定性困难、风险预警困难、风险平台处置难等难题，同时还帮助金融机构高效率、低成本地解决金融风控中的非人交易、非本人交易、骗贷、黑中介等欺诈问题痛点。
比如腾讯和深圳市金融办合作部署的“灵鲲平台”，目前正在针对非法集资、涉众金融风险等进行有效预警。平台自2018年7月2日正式上线运行，从“基于人工智能的平台识别、基于数据挖掘的多维度信息关联、基于知识图谱的平台风险指数计算、基于涉众人数增长异常规模预警”四个方向入手，全面监测互联网上活跃的类金融平台。
试运行期间，该平台已先后扫描深圳25万多家从事金融业务的企业，对其中的11354家做了重点分析，识别了790家风险企业，并且对其中的19家预警并移交处置。结合深圳市金融办整合的深圳市40余个行政管理单位的政务数据，运用多源数据融合技术，能够对P2P 、投资理财、外汇交易等十多个金融类别的识别与风险指数计算，对发现的高风险平台及时向政府相关部门进行预警，做到对金融平台的识别全，预警快，实现针对非法金融活动的“打早”和“打小”。
值得一提的是，腾讯灵鲲监管科技平台还推出“灵鲲金融风险查询举报中心”小程序，面向用户提供查询和举报服务。当用户遇到疑似骗局或传销组织时，可以使用查询功能，输入相关组织名称，查看它是否被用户举报、媒体曝光或者公安立案。它更大的作用是尝试从源头上解决问题，帮助银行、互联网金融等金融机构对金融行业的恶意黑产团伙进行实时拦截和业务保护。同时，它可以将风险预判能力输出，协助政府监管部门对非法集资、金融传销等涉众型金融犯罪进行预警，做到“打早打小”。
(来源：人民网)
