平谷大桃闻名全国。2003年至2005年，一伙不法之徒以此为名，打着“绿色农业”、“国际品牌”的旗号，以开发万亩桃园为幌子，策划了“东北集资、投资桃园”的计划……
案情简介
王某文化程度不高，曾在某部队三产工作。此人发财欲望强烈，挖空心思想做一番大事业。后经朋友介绍，王某碰到东北“资金运作高手”任某某、徐某某，商量筹集资金干大事。2003年初，王某成立了北京生态源农业高科技有限公司，自任董事长。从2003 年3月起，王某组织任某某、徐某某等策划了“东北集资、投资桃园”的集资方案，先后在黑龙江、吉林、辽宁等地，采取开“借据”的方式，并许以高额回报，骗取民间投资款4050余万元；在北京以签订《 承包优质大桃合同》的方式，骗取398 名投资人投资款3600余万元。至案发除返还本金1196 万余元及部分用于维持公司日常经营活动、归还前期集资款本息、支付集资中介人奖励外，其余赃款去向不明。
作案手段
1.虚构投资项目。2003 年8 月，生态源公司与小峪子村签订了合同，承包小峪子村IPM 桃基地1000 亩，金额3980 万元，承包期30 年。合同经过了公证，但生态源公司没有按照约定足额缴纳承包款，并没有实际取得承包使用权。王某却假借此合同，打着“绿色农业”、“国际品牌”的旗号，对外宣称公司拥有万亩桃园。公司还长期包租客运汽车，免费搭载投资人到平谷考察。
2.虚假宣传造势。为迷惑投资人，王某在《经济参考报》整版刊登《徜徉在绿色海洋中的人们——前进中的生态源公司》文章，在《首都企业家杂志》、《中国商人专刊》等报刊上刊登广告，将国家领导人到农村视察的图像印制在公司宣传材料中，请专人讲解授课等，进行形象展示。
3.高额奖励拉动。为迅速拉动集资额，王某、任某某、徐某某等商量发展退休人员作为中间人，对集资中介人按照其组织的集资总额给予6%~12%不等的奖励。在利益驱动下，中间人通过各种渠道，千方百计寻找投资者，有的甚至动员亲戚、朋友进行投资，共吸收资金2700余万元，进一步带动了投资疯狂。
4.前期履约“洗脑”。根据合同约定，投资人每年有48%的回报。最初王某等人利用不断收取的集资款，按时支付前期投资人高额回报，当投资人真的拿到高回报后，就成了给后来者“洗脑”的现身说法者。
5.个人账户转账。刚开始，王某将集资资金存入生态源公司账户，后来，王某以儿子名义开办个人银行卡，将集资资金全部转到该银行卡内，支出资金也从此卡中转出。如此操作，从公司角度无法看出资金异动，以此逃避监管。
案件查处
2004年夏，此案事发，王某及任某某、徐某某等先后被公安部门逮捕。北京市人民检察院第二分院分别于2007年5月14 日、2008年8月5日向北京市第二中级人民法院提起公诉。2008年9月19日，北京市第二中级人民法院依法作出判决。
法院认为：王某、任某某、徐某某无视国家法律，以非法占有为目的，使用虚构集资用途等诈骗方法非法集资，其行为均已构成集资诈骗罪，且数额特别巨大，依法应予惩处。依法判处王某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；任某某有期徒刑十三年，并处罚金26万元；徐某某有期徒刑九年，并处罚金18万元。同时，中间人殷某某等4人违反国家有关规定，为牟取非法利益，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法分别被判处有期徒刑并处罚金。
案件警示
1.主管部门要加强监测预警。生态源公司自2003年5月23日成立后至案发，申报纳税一直为零，且未参加2004年度、2005年度的企业年检。在此期间，地方报刊杂志等媒体也曾刊载生态源公司的宣传文章、广告。如果相关行政管理部门建立了完善的监测预警机制，就能及时发现该公司没有实际经营活动及进行虚假广告宣传的情况，尽早对公司的非法活动予以打击。
2.社会公众要提高风险防范意识。一是要加强对投资项目的考察。就本案而言，农业投资是长期、低回报的投资，只要找桃农了解一下，就能知道一亩地能够种植多少棵桃树，每棵桃树一年有多少收入，每亩桃树有多少纯收益。购买桃树的投资人不了解、不分析，仅听生态源公司单方面的宣传，就相信了桃树一年有48%的回报，其投资必然缺少理性，受骗在所难免。二是要有投资风险意识。高收益必然伴随着高风险，“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富，要正确判断自己的抗风险能力，更要认识到非法集资不受法律保护，参与非法集资活动的风险和损失将由自己承担。本案中的投资人大多是退休老职工，节衣缩食将退休金进行投资，被骗之后，血本无归，严重影响了今后的生活。
（转载自：银监会）
