据新华社报道，7月27日，南京市公安局江北新区分局依法对“钱宝系”企业实际控制人张小雷以涉嫌集资诈骗罪移送检察机关审查起诉。
钱宝网的运营主体是上海钱柳电子商务有限公司，于2013年6月26日注册成立。《每日经济新闻》记者注意到，作为钱宝网法定代表人，张小雷持有钱宝网50%的股份。
关于钱宝网的商业模式，《每日经济新闻》记者曾以投资者身份和一名在钱宝网投资过的网友交流时，他告诉记者，在钱宝网上交保证金，领取任务后每天（网上）签到，任务到期后就可以取得收益，而任务就是看广告。他还表示回报率很高，2016年投了8万元，刚好做了一年任务赚了5万元。
去年12月27日，南京市公安局官方微博“平安南京”发布的微博称，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日向南京市公安机关投案自首。
根据南京市公安局提供的信息，经侦查，现已查明张小雷涉嫌集资诈骗犯罪的主要事实：依托钱旺、钱宝公司建立了网络平台——钱宝网，在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过钱宝网，以年化收益率20%至40%的高额收益为诱饵，设置资金池，以“交押金、看广告、做任务、赚外快”为名，利用众多第三方支付平台通道，向不特定社会公众大量非法集资。持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金和高额收益，即“借新还旧”的方式维持钱宝网的运营。
南京市公安局还表示，非法集资款主要用于偿还集资参与人的本金和收益、维持“钱宝系”企业运营成本、支付公司高管高额薪酬、张小雷个人挥霍以及少量对外投资等。
截至案发，钱宝网累计非法集资总额超过千亿元，未兑付集资参与人本金数额300余亿元。
据南京市公安局介绍，为最大限度地追赃减损，他们组织办案民警先后辗转上海、吉林、四川等15个省区市，对涉案资产实行“兜底翻”，同时对张小雷将非法集资款用于个人挥霍的财物进行追缴，依法查封冻结了一批涉案资产。对本案查封冻结的所有资产，司法机关将依法处置，按法定程序发还集资参与人。
