以P2P之名，行非法集资之实。日前，深圳福田经侦部门打掉“财富中国”非法集资平台，6名犯罪嫌疑人因涉嫌“非法吸收公众存款罪”被警方依法刑事拘留。此案受害人遍布全国各地，涉案金额高达11.9亿元人民币。
案件回顾
今年1月，福田警方接线索称，深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司及其旗下的P2P平台“财富中国”存在非法集资问题。警方立即联合金融监管机构对该企业展开调查，通过核查公司账目、问询相关人员、调取公司流水等系列调查，确认该企业存在相关违法犯罪行为。
经查，警方发现“财富中国”存在四方面问题：
一、是未经相关部门批准非法开展集资活动；
二、是通过各种渠道向社会公众公开宣传相关非法集资业务；
三、是虚假承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报（保本付息）；
四、是向社会公众即不特定对象非法吸收资金。
高回报，往往意味着高风险。据了解，“财富中国”以高利息吸引用户投资，向用户许诺的年利率高达14%。
“‘财富中国’由于未取得相关金融资质，只能点对点开展借贷业务，主要利用信息不对称牟利”，福田警方办案民警表示，“财富中国”利用平台发布虚假标的，非法募集资金，警方对此类违法行为绝不姑息，坚决予以严厉打击。
此外，警方在调查中发现，“财富中国”平台运营团伙还控制着另外一个平台“要车车”，目前警方已对两个平台合并侦查。
今年8月初，切实掌握相关证据链条后，福田警方重拳出击，依法将6名犯罪嫌疑人以“非法吸收公众存款罪”予以刑拘。同时，警方冻结该公司涉案银行账号，查封该公司的涉案房产，其他涉案资产仍在进一步追查中。下一步，追回的资金、资产，将由人民法院判决后统一进行清退。
