近日，为贯彻党的二十届三中全会精神，发挥深圳改革“排头兵”效用，做大做强深圳财富管理行业，在中共深圳市委金融委员会办公室、深圳市福田区委、区政府指导下，深圳市财富管理协会积极为行业发声，成功举办“香蜜湖金融+”之“名家面对面”第3期活动，围绕“规范引领，创新驱动 深圳财富管理行业开启新征程”主题，邀请招银理财董事长吴涧兵、建信理财党委书记张跃云、平安理财党委书记张东、国信证券副总裁杜海江、中信证券深圳区域发展中心总监张秀杰、博时基金副总经理王德英、南方基金副总经理李海鹏、东方富海董事长陈玮等10位财富管理行业大咖，与中共深圳市委金融委员会办公室时卫干常务副主任、朱江副主任，以及福田区黄伟书记、袁英副区长座谈交流，深入探讨深圳财富管理行业发展机遇。
畅通血脉 汇聚活水
高标准打造国际财富管理中心
近年来，深圳出台《关于加快建设深圳国际财富管理中心的意见》（深金监发〔2023〕1号）等多项政策支持财富管理行业发展，完善财富管理产业体系、加快财富管理数字化转型、营造行业良好发展生态。截至2023年年末，深圳财富管理总规模超过27万亿元，规模体量已与中国香港、新加坡相当，紧随北京、上海之后位列国内大中城市第三。全国头部的银行理财子公司（招银理财、建信理财、平安理财）、证券公司（中信证券）均位于深圳，5家公募基金公司（南方基金、博时基金、招商基金、鹏华基金、银华基金）入围“2023全球资管500强”榜单，福田区作为深圳市金融机构的集聚地，也是财富管理氛围最活跃的区域，辖区机构财富管理规模突破17万亿元，占全市的六成有余。
规范引领 创新驱动
开启深圳财富管理行业新征程
活动伊始，深圳市财富管理协会秘书长胡晓燕介绍深圳财富管理行业发展概况，随后现场财富管理行业大咖纷纷就“如何在安全规范的前提下，提高资本要素配置能力和效率，以更高质效的财富管理服务人民美好生活需求”等主题，畅所欲言，建言献策。
深圳市财富管理协会会长、招银理财董事长吴涧兵作为银行理财子代表建议，“引导推动财富管理机构与资产管理机构相向而行、双向奔赴，探索理财产品以私募基金形式参与到风投创投份额转让市场（S基金）建设中来，助力盘活一级市场”。
东方富海董事长陈玮作为风投创投机构代表呼吁，“建立政府引导基金与市场化母基金并重出资机制，探索财政基金收益向银行理财子等耐心资本、风投创投份额转让市场（S基金）参与方让渡，延长市区引导基金参投子基金投资期，共同推动行业的发展”。
中信证券深圳区域发展中心总监张秀杰作为证券机构代表提议，“成立二级种子/平稳基金，推动设计更多粤港澳大湾区区域型ETF基金，助力区域经济发展，分享发展红利”。
南方基金副总经理李海鹏作为公募基金代表表示，“整体看目前行业面临固收类产品底层资产荒、QDII类产品严格限购等问题，应结合深圳优势，用好跨境理财通2.0业务试点，夯实跨境金融优势，作为QDII试点的有效补充，为居民财富长期稳定增长贡献力量”。
首善之区 先行示范
打造国际财富管理中心核心承载区
未来，福田区将在市委、市政府的统一部署下开展一系列探索。通过顶层设计、制度优化和平台打造，聚“人气”、引“财气”、增“底气”，先行先试，进一步打造国际财富管理中心核心承载区，推动财富管理行业高质量发展，做好金融五篇大文章。
深载梧桐引凤来，聚集全球财富管理资源。精准发挥福田金融基础优势及金融强区底色，规划42万平方米产业空间，打造“财富管理”等8栋各具特色的专业楼宇，通过“业主降价+政府补贴”模式将租金均价降至市场价格三折，携手市财富管理协会重磅建设“国际财富会客厅”，全力营造“温室小环境”，打造银行理财、券商资管、保险资管、期货资管、基金、信托、家办等财富管理业态齐全，金融配套服务机构实力雄厚的国际财富管理中心核心承载区。
加快探索改革试点，鼓励财富管理行业守正创新。借助河套合作区先行先试契机，鼓励深港两地财富管理机构积极参与“深港通”“债券通”“跨境理财通”“互换通”等金融市场互联互通机制，提升人民币在跨境投资中的使用比例，鼓励财富管理机构以满足居民财富管理需求为出发点，开发环境、社会、治理基金（ESG基金）、基金中基金（FOF）、管理人中管理人（MOM）、基础设施建设领域不动产投资基金（REITs）、管理人合理让利型基金等创新产品。
助力财富管理数字化转型，创新业务应用场景。充分发挥福田数字金融优势，助力财富管理行业积极稳妥推动数字金融在客户营销、投顾投研、估值定价、风险管理等环节的探索应用，稳步迭代自身基础业务平台，构建线上自助化、标准化，线下专业化、个性化，良性互动的财富管理服务模式，推进智能投顾行业的标准化建设，积极引导财富管理机构合规提供“一站式”资产配置解决方案，促进居民财产性收入稳定增长。
深圳市财富管理协会是深圳贯彻落实《关于加快建设深圳国际财富管理中心的意见》（深金监发〔2023〕1号）工作部署，打造要素集聚、业态齐备、开放融合的现代化财富管理生态圈的重要举措之一，协会于2024年6月27日正式成立，由招银理财、东方富海、平安理财、建信理财、博时基金、南方基金、中信证券、国信证券8家单位共同发起，汇聚了银行理财、银行、保险资管、保险、证券资管、证券、公募基金、信托、期货等74家头部财管管理机构，设有科技金融、养老金融、家族办公室等四大专业委员会，会员机构在管规模超12万亿元，占全市总规模近一半，致力于打造财富管理领域跨业态、跨地域的综合服务交流平台。
“香蜜湖金融+”专题活动品牌是福田区专门打造的金融领域高端交流平台，联动政府部门、金融机构、行业协会、研究机构等各方力量，常态化、多层次、高水平举办“生态沙龙、名家面对面、前沿峰会”三大模块的系列活动。通过全年不间断的活动，营造最为浓厚的产业氛围和最为活跃的产业生态，支持金融同业深度融合、互促共进，助力福田打造“金融服务新质生产力、代表新质生产力、引领新质生产力”的新质金融高地。
（内容来源：深圳市财富管理协会）
